客戶經理年終總結 篇一

兩年來我一直在中國x銀行xx市x分理處工作，今年7月份跟隨分理處從x支行轉到區分行x部，經歷了不同的上級主管行領導；我也在領導的培養幫助、同志們的關心支持下，從最初的儲蓄柜員成長成為xx銀行優秀的個人客戶經理。兩年來，無論作為普通的柜臺人員還是客戶經理，我都始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，無愧于自己?，F將我這兩年來的學習工作情況總結如下：

一、自覺加強理論學習，提高個人素質

首先，自覺加強政治理論學習，提高自身修養。我積極參加分支行黨支部組織的各項學習活動，并注重自學，進一步提高了自己的理論水平與政治素質，保證了自己在思想上和黨中央保持一致性，強化了廉潔自律的自覺性。認真學習銀行新出臺的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。

其次，在業務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。

此外，根據分行安排我參加了個人理財師和個人客戶經理的培訓。在每周一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經理的角色。通過分行提出的“將x銀行打造成區域市場內客戶首選銀行”和“x銀行要成為大xx市場份額第一”的目標學習，使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了建行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。

二、腳踏實地，努力完成好各項業務工作

在xx銀行x分理處工作的兩年中，通過領導和同事們的支持和幫助，我完成了從儲蓄員到個人客戶經理的轉變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面：

第一，作好客戶分流工作，完善排班制度。作為儲蓄員期間，我針對分理處客戶排隊嚴重的現象，在當時還沒有大堂經理和人員沒有增加的情況下，我經過認真分析和對業務流水的統計，同時借鑒其他行的經驗，在和領導溝通交流以后，提出了設立綜合柜臺，將對公業務和對私業務合理的聯系和統一起來，提高了柜員辦理業務的效率，也在一定程度上緩解了客戶排隊帶來的壓力。此后，這種成功排班經驗被介紹給支行其他分理處，并在一定范圍內推廣。

第二，改進績效考核辦法，提高員工積極性。原來分理處為了員工的團結，提倡同工同酬，不鼓勵拉大員工間的績效收入，然而卻挫傷了部分員工的積極性，使得儲蓄柜員和會計柜員間，甚至儲蓄柜員間也有一定矛盾。分理處領導對此很重視，為此我提出了xx性的建議，就是要完善績效考核辦法，分理處提高二次績效分配的比例，鼓勵員工多營銷，多辦理業務。并實現單純的服務型向服務營銷型的轉變。當時大家并不真正理解什么是服務營銷，還表示一定的懷疑。但從今年區分行提出了要“將x銀行打造成區域內市場首選銀行”，并明確表示網點要從傳統的單純服務型向服務營銷型轉變，大家才真正的理解。而我們瑯西分理處已經實行有一年多了。分理處的中間業務收入和人均績效子在支行的排名也從比較落后的名次，升到支行前列。

第三，銳意進取，創新營銷新思路，為x支行和x分理處爭得了榮譽。作為xx銀行個人客戶經理，我代表x支行參加x銀行廣西區分行客戶經理xx年前二季度的電子銀行第一、第二屆勞動競賽，在全區1000多名客戶經理中脫穎而出，兩次均排名第一。并且每次積分都是比第二、第三名積分的總和還要高。我的經驗總結《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金—談電子銀行營銷》，發表在x銀行總行網站上，桃源支行專門為此開設“客戶經理營銷”專欄長達半年多。我多次作為優秀客戶經理代表隨區分行電子銀行部的領導到建行x支行、x支行、x支行、新城支行進行經驗交流。

同時在我擔任客戶期間，瑯西分理處的保險營銷更是突破了兩年來保險營銷零的記錄，基金的銷售也是在支行領先地位。一時我在x銀行內部聲名赫起。根據支行辦公室要求，x支行七星西分理處的5位員工每人每天連續一個星期來和我跟班學習，并回去寫成工作總結。付出總有回報，在第一屆比賽中，我獲得第一名，讓我獲得去香港學習考察機會；在第二屆比賽中，我又獲得第一名并作為唯一的特等獎獲得者，獲得一臺價值xx元的筆記本電腦的獎勵。我也在x支行全行經營大會上登臺領取支行額外給的專項獎勵。

第四，堅持理論聯系實際，勇于探索新理論、新問題。我習慣將平時工作中遇到的問題和一些成功的做法，記錄在個人客戶經歷日志中，并定期整理，然后經過思考和討論后，形成論文，先后在xx銀行內部網站發表《swot分析：中國商業銀行客戶經理制》、《中國x銀行客戶經理制運行及研究》、《正確認識客戶投訴提高服務競爭力》、《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金—談電子銀行營銷》等論文。另外作為支行特約通訊員，我注意觀察周圍的人和事，并將其中的一些有代表性和重要性的事情，寫成了多篇通訊報道。此外還寫其他一些隨筆，獲得領導和同事們的廣泛好評。

第五，努力與客戶溝通，化解各類矛盾。客戶經理是對外服務的窗口，是xx銀行對外的形象。個人素質的高低直接就反映建行的服務水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質，給客戶提供最優質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。分理處也實現零有效投訴的目標。

此外，我積極參加支行組織的各項集體活動。如先后參加支行工會組織的氣排球比賽，跟隨支行團支部到橫縣參加植樹活動，到朝陽廣場參加學雷鋒活動等等，為此我獲得xx年“工會先進員工”稱號。

今年7月份由于x分理處被劃分到區分行x部，一個同事被調走，另一個同事因早產而請假四個月，分理處人員就顯得特別的緊張，在新人還沒有到位的情況下，我犧牲自己，無怨無悔的進柜臺頂班了三個多月。以身作則，和同事們一起頂過了最艱難的時期，得到了區分行x部領導的高度贊揚。

三、今后努力方向

第一，自覺加強學習，向理論學習，向專業知識學習，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業務能力，特別是對公業務知識，全面提高綜合業務知識水平。

第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

第三、繼續提高自身政治修養，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名優秀的客戶經理。

銀行客戶經理年終工作總結 篇二

20____年即將過去，在聯社與信用社領導的關心及全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，結合自身實際情況，立足“三農”，結合聯社下發的各項文件，結合我社的實際情況，順利完成了我社的“支農惠農”工作、信合通福農卡發卡任務、小額農戶信貸等工作，較好的完成了本年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高?，F將20____年一年來的工作總體情況總結如下：

一、基本工作總結

1、加強理論學習，努力提高政治與業務素質。

一年來，我自覺貫徹執行黨和國家制定的路線、方針、政策，認真學習縣聯社下發的各項文件，遵紀守法、實事求是、廉潔奉公、遵守職業道德和社會公德。認真學習了“科學發展觀”精神，能較好的理解了相關文件的精神內涵，在學習過程中，能及時的發現存在的問題并及時加強學習，予以改正，使我在思想覺悟方面有了一定的進步。同時，利用工余時間認真學習金融業務知識，不斷充實自己的工作經驗，對于聯社下發的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

2、履行職責，踏踏實實的做好本職工作。

作為信貸崗位上的一名老員工，我深知自己肩上的責任重大，日常工作中，能夠正確認真的去對待每一項工作任務，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現在工作中。在實際工作中始終保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，始終保持積極的工作態度，具體做到以下幾個方面：

3、嚴格規章制度，把好信貸資產質量的第一道關口。

作為一名信貸員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現信貸風險。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心。把好了信貸資產質量的第一道關口。

4、堅持信貸原則，做好貸款的審查。

我深知：信貸資產的質量事關信用社經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持貸款的“三查”制度和聯社制定的信貸管理制度，對每

一筆貸款都一絲不茍地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性；從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察；從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前審查時，我做到了“三個必須”，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字，并且做到生人熟人一樣對待，保證了貸款發放的合規、合法。

5、提高工作質量，及時準確的做好信貸基礎資料的管理。

搞好信貸基礎資料的記載、收集、管理，是信貸內勤重要的工作之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，從臺帳、分戶帳，到建檔、撤檔；從銷帳、記息，到登記貸戶經濟檔案，全部核對從不過夜，確保所經辦的業務無差錯。

6、團結同事，努力營造良好的工作氛圍，為提高和開展號我社信貸工作盡心盡力。

一年來，我與同事們能搞好團結，服從領導的安排，積極主動的做好其他工作，為全社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。日常生活中，積極主動的進行貸款營銷工作，我不斷強化貸款營銷意識，破除“懼貸”的思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產質量的前提下，主動做好貸戶的市場調查，對于那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持。此外，勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，如定期的上門收款，打電話催收貸款、利息等，能夠根據實際情況與大家一起協調好工作，共同完成任務。

二、存在的問題和不足之處

回顧一年的工作，感覺自己還存在很多的缺陷和不足之處，具體表現為：

1、業務素質提高不快，對新的業務知識學的還不夠、不透，還不能樹立起自主學習的意識；

2、工作開展與其他同行相比還存在一定的差距，創新意識還不夠強；3、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等；

三、新一年的工作展望

20____年即將過去，在全面綜合的對自身客觀實際情況進行全面分析的前提，我對自己在新的一年中的工作開展做了以下的規劃：

1、結合自身實際，加強理論學習，努力提高自身的綜合素質和綜合能力。

2、樹立終身學習的良好生活態度，有針對性的結合當前工作實際，參加相關的業務培訓、技能資格證考試等。

如參加銀行從業資格證考試、信貸員考試等，從理論上解決自身存在的不足；

3、及時做好工作規劃和總結，做到適時、適當的調整自己的工作方式，有針對性、有創新性的開展自己的工作；

4、結合我社實際情況，在確保不變更主線的情況下，有針對性的開展工作，做到工作開展結合實際，有創新、講實效。

在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在基層信用社領導的帶領下，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結一致，為我社經營效益的提高，為完成20____年的各項目標任務做出自己的努力。

銀行客戶經理年終工作總結 篇三

____年新年的鐘聲已經敲響，20____年成為歷史。20____年是不平凡的一年，因為這一年我們的國家經歷了許多事情，而我個人也在單位領導和同事們的支持下，個人業績得到了飛速發展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產、基金定投開戶數、貸記卡發卡、支付通等產品的銷售中都取得了較好成績。下面，我將20____年的工作總結如下：

一、不斷總結，加強學習，實現了個人素質的全面提高。

（一），加強政治理論學習。我積極參加分支行組織的各項學習活動，并注重自學，認真學習了我行新推出的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。

（二），不斷鞏固業務學習。在業務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，這使我的專業技能得到了全面提升。

二、腳踏實地，開拓創新，圓滿完成了各項本職工作。

在20____年-20____年的個人客戶經理工作中，我的年終考核一直不錯，20____年名列第二，20____年仍然名列前茅，并因成績顯著，在20____年度被評為優秀派遣員工，20____年度被評為東部支行優秀員工。而20____年1-6月休產假，至6月28日上班，業績并未落后。一枝筆寫作事務所

（一）、個人金融資產。個人金融資產的的理想目標為2019萬，而我通過創新工作方法，在休半年產假的前提下，圓滿完成了個人金融資產工作任務，實現了492__萬的好成績，包括新增本外幣儲蓄2994萬，理財產品銷售額達到1933萬，考核得到了頂封分__5分。其中，保險銷售3__萬、股票型基金銷售__6萬、貨幣基金銷售1021萬、本利豐銷售496萬、其他理財產品銷售28萬。

（二）、基金定投開戶數?；鸲ㄍ毒邆涫掷m簡單、參與起點低、預期收益可觀等特點，我通過提高服務質量，開展交叉營銷的方式，在基金定投開戶數的銷售上取得了較好成績。我實現了__3個的銷售目標，比理想目標高出10個。同個人金融資產一樣，考核得到了封頂分15分。

（三）、貸記卡和支付通。貸記卡發卡的理想目標是100張，而我實際完成1____張；支付通理想目標是10個，我實際完成10個；這兩項的考核得分都為封頂分15分和__。5分。其中，在20____年__-__月，因我業績突出，銷售業績優異，曾連續3周獲得支行的周能手獎，這是單位領導和同事對我工作的肯定。

（四）、保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目。20____年，我嚴格按照分行的營銷工作要求，將保險營銷融入到服務中。所以，我不辜眾望，20____年實現了保險銷售3__萬，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。

（五）、工作中存在的不足。工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好的成績，但也存在不少問題。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大經濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之外，營銷模式、服務質量還有待于進一步的改進和提高。

三、總結經驗，吸取教訓，實現20____年工作的新跨越。

（一）、加強信息收集。我將建立信息收集制度，樹立信息意識，尤其是瞄準____行、____行，認真研究它們的營銷方法和手段，并制定出應對策略。

（二）、做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

（三）、加強業務部員工隊伍的建設。我將倡導誠信服務，提升服務層次，為一線營銷人員的服務和技術支持。并協助領導制定相關的培訓計劃，加強員工業務培訓、職業道德和誠信教育，確保從業人員具備良好素質和較強的業務能力。

（四）、提高自身素質。工作中，我將不斷提高自身綜合素質。加強對專業基礎知識的學習，增強對市場和宏觀經濟的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工作當成鍛煉自己，增長知識的平臺，堅決杜絕推卸責任的事情發生。

電信客戶經理簡潔年終總結 篇四

到xx電信工作已有半年的時間了，在此期間我的主要工作是在營業廳里學習業務和IBSS系統的操作，并熟悉營業廳的運作流程，現對此半年的工作進行簡單的回顧和總結。

在業務的學習方面，對各種優惠套餐進行了比較系統的學習，并規范了自己的解釋口徑。在這幾個月中，流動咨詢是我經常做的一項工作，這對我的業務熟練程度提出了較高的要求。在工作的前期有時會遇到無法解答顧客提問的情況，需要找其他同事幫忙。后來在同事的幫助下，已經可以較好的完成流動咨詢員和業務導航員的工作。在前臺辦理業務時，也能夠做到詳細的向顧客解釋業務，消除可能產生的誤解。在學習業務的同時，服務規范也是我學習的一個重要內容，現在已經對此有了較深的了解。

IBSS系統的學習是我這幾個月來的一項重要工作。在我老師的悉心指導下，我已經可以比較熟練的進行操作，并在顧客較少時上位辦理業務，但與其他營業員相比操作速度還是偏慢，這一點還需要我通過自己的努力進行改進。

對營業廳運作流程我也做了比較詳細的了解。包括營業員的業務學習，顧客投訴處理，營業廳的布置，宣傳品的擺放，不同崗位同事的分工和各自職責，“四個能力”的展現，排班，工單管理，營收款的處理，促銷禮品和卡類的管理等，為我以后開展工作創造了比較好的條件。

在十一月的時候，我在營業廳陳主任的安排下來到東山分局大客戶中心，協助兩位營業員進行大客戶的業務受理。由于大客戶業務數量較大，而且通常在月底比較趕時間，這給受理工作帶來了很大的壓力。不過我還是在同事的鼓勵和支持下，克服了時間緊任務重的困難，較好的完成了自己的任務。同時，也鍛煉了自己在任務較多的情況下工作的能力。

在這幾個月中，中山二路營業廳的各位領導同事過硬的業務水平和良好的敬業精神給了我很深的印象，也時時刻刻影響著我。作為新人，剛開始工作時也許在能力上存在著不足，這就需要自己用良好的工作態度去彌補，對于領導交給我的任務，我做到了盡心盡力的去完成。也感謝中山二路營業廳的領導和同事，他們給我起了很好的表率作用。在工作中我還和營業廳的領導和同事形成了較好的關系，為今后工作中的合作打下了好的基礎。

在取得一定成績的同時，我也存在一些不足之處，主要有如下幾點：

一。業務學習和IBSS操作上手都比較慢

與其他營業員相比，我的學習速度確實偏慢。這其中雖然有客觀上的困難，但更多的還是自己主觀上的原因。在今后的工作中要學習的東西還有很多，應對自己高標準，嚴要求，盡快盡好的掌握新的知識和技能。

二。對于廣州方言應進一步加強掌握

雖然在廣州度過了自己四年的大學時光，但由于自己學習廣州話的意識不夠，加之舍友，同學多為講普通話者，結果四年下來廣州話雖然聽懂已不成問題，可在與年長的顧客交流時由于自己不懂講廣州話，對方普通話聽力又較差，給交流帶來一些困難。在今后的工作中廣州話也是一項比較重要的技能，應引起自己重視。

三。有些服務規范做的還不到位

比如唱收唱付，微笑待客等，雖然看似只是一些細節問題，但實際上關系著營業廳的服務質量和企業形象。有時這些服務規范我并沒有完全做到，在領導和同事的幫助下。我也認識到了這些規范的重要性，并進行了改進。

四。工作的條理性還應加強

在有時顧客比較多的情況下，我容易出現手忙腳亂的現象，影響了我的服務質量。在今后的工作中，應當學會對工作進行合理的安排。

這些不足之處應當引起我的重視，及時吸取教訓，在今后的工作中加以避免。

在營業廳的工作已經結束了，回顧幾個月來的工作，可以說成績與不足并存。在今后的工作中我會改正不足，盡最大努力搞好自己的’工作。我的總結就到這里，請各位領導予以指正。

客戶經理個人年終工作總結 篇五

近年來，電信分公司在集團公司、XX省電信公司的正確領導和親切關懷下，虛心學習借鑒兄弟單位的成功經驗，堅持把發展作為第一要務，牢固樹立“為生存而搏”理念，積極應對競爭，努力加快發展，擴大市場份額，提高企業的盈利能力；堅持“求實求新、盡善盡美”理念，加快改革步伐，積極改善服務，不斷推進管理創新，提升企業管理水平；在工會工作中，堅持“圍繞中心、服務大局、統一思想、凝聚力量”這一主題，創造性地開展各項工作，促進了工會工作整體水平的提高；開創了公司工作新局面。

一、基本情況介紹

（一)電信分公司基本情況 分公司所轄5個縣（市）分公司，市分公司共有38個部門，其中11個職能部門、26個生產及輔助部門。全區正式員工935人，其中市分公司473人，縣市分公司462人。全區離退休、退養人員535人，其中市分公司262人，縣（市）分公司275人。200X年主業勞動生產率為40萬元/人。全區共有交換局所327個，其中市局交換點65個。全區交換機容量共計93萬門，實裝用戶77萬戶，實裝率82.80%；寬帶局域網容量6885個端口；全區ADSL共計端口36404個，實裝用戶3.28萬戶，實裝率80.8%；全區PHS網絡容量近23萬，擁有用戶14萬戶，實裝率61.91%。截至今年4月底：全區電話主線用戶73萬戶(其中公用電話為4.5萬戶），凈增2.2萬戶，為年計劃35.89%；來電顯示用戶約38萬戶；寬帶用戶8萬戶，凈增1.6萬戶，為年計劃34.52%；小靈通用戶14萬戶。完成業務收入17625萬元，為年計劃的33.01%；完成收支差額3968萬元，為年計劃29.89%。固定資產原值21.41億元；固定資產凈值12.17億元；企業資產總額：14.12億元；企業負債總額13.4億元；企業資產負債率為95%。

（二)電信工會基本情況 電信工會下轄XX縣、醴陵市、攸縣、茶陵縣、炎陵縣5個縣(市）分公司工會和市公司工會。市公司工會下轄11個部門工會，共有56個工會小組。全區共有工會會員1422人，其中在職會員935人，退養會員145人，勞務派遣員工會員342人。全區共有工會干部76人，其中市公司工會干部51人，專職工會干部4人。

二、公司工會工作匯報

近年來，電信工會緊緊圍繞集團工會工作思路和XX省電信工會的統一部署，充分發揮工會組織的特點和優勢，以服務企業第一要務為主題，認真組織開展經濟技術創新工程，動員公司廣大員工積極投身勞動競賽，竭盡全力增量創收；以培育高素質員工隊伍為目標，大力開展“爭創學習型組織、爭做知識型職工”活動，著力提升企業的核心競爭力；以突出和強化維護職能為重點，不斷強化企業民主管理，增強基層工會活力，活躍員工的文娛生活，熱心為員工辦實事辦好事，確保了企業穩定發展。

（一）圍繞中心、服務大局，開展靈活多樣的經濟技術創新活動

1、一季一“杯”勞動競賽轟轟烈烈，使企業業務發展高潮迭起

一是拓寬參賽范圍。一方面，以專業營銷渠道為主要參賽對象，大張旗鼓地開展業務營銷競賽，充分發揮主營銷渠道的競賽作用。另一方面，為配合主渠道營銷，在社會代理商中，開展了“社會代辦營銷”競賽，在離退休員工中，開展了“夕陽紅”競賽；

二是積極探索營銷新路子，倡導快樂營銷。按照自愿的原則，組建了“快樂營銷”突擊隊，開展有針對性的營銷競賽，使員工在競賽中體驗營銷成功的快樂，實現自我價值?？h分公司工會還成立了員工營銷協會，實現了全員營銷完全自愿；

三是充分發揮女職工的特點和優勢，組建了女職工業務發展攻堅團隊，開展專題勞動競賽。去年及今年受表彰的118名競賽標兵中，女職工占二分之一多；

四是典型示范、先進引路、互幫互促。工會及時組織營銷能手、優勝單位評選表彰，充分利用墻報、工會網站、自動化辦公網等大力宣傳報道競賽活動中涌現出來的競賽標兵及先進典型，并在較大的生產科室開展員工攬收互幫活動，促使競賽落后的員工奮勇直追，并按旬由公司領導對未完成全員營銷進度的后十名單位主要負責人進行督促談話，使競賽活動穩步推進，平衡發展，效果顯著。

2、星級評定、評優推先扎扎實實，為企業營造了良好的爭優創先氛圍

在已連續5年開展的星級服務員評定活動中，工會以評定工作開展為契機，配合行政在員工中掀起學業務、學技術，講質量、比服務的高潮。近三年來，還以部門工會為單位，采取培訓與自學相結合的方式，組織員工進行業務學習，做到了季季有安排，月月有學習，周周有講評，前端部門還充分利用晨會時間，組織員工進行新業務學習。通過星級服務員評定活動的開展，既提高了員工的專業素質，又全面改善了企業的服務質量。目前，公司已有星級服務員229名，其中一星級服務員154名，二星級服務員59名，三星級服務員14名，四星級服務員2名。特別是在去年省公司組織的大客戶、商業客戶、公眾客戶營銷專業競賽中，我公司在各專業均獲得團體、個人比賽第一名的好成績，并選派選手代表參加集團公司組織的相應專業的技術比武。

為了搞好年度推優評先工作，工會與行政一道認真制定爭優創先競賽評比管理辦法，認真組織開展學習型班組、知識型職工、技術能手、職業道德建設標兵等評選和表彰工作，并適時組織星級服務員、競賽標兵、技術能手等進行演講，大張旗鼓宣揚典型員工的先進事跡，在企業內部逐漸形成了比、學、趕、幫、超的良好風氣。今年，公司黨委號召“齊心協力，爭先創優，同心同德，創和諧企業”，全體員工積極行動起來，認真做好各項工作，一季度目標管理得分100分，在全省排名第一。

3、技術創新、合理化建議活動成效顯著，員工的創造力得到了較好發揮

為了挖掘員工潛力，激發他們在工作當中不斷創新的積極性，工會一方面積極組織員工開展技術創新、業務創新和管理創新，另一方面，在員工中廣泛開展合理化建議活動。對其優秀的合理化建議和創新項目及時提請行政采納、實施。如：去年，公司員工進行業務、技術、管理創新14項，并全部獲獎；員工提合理化建議共618條，其中有580條被采納，有8條獲得優秀合理化建議獎，使員工真切地感受到創新的價值，成功的喜悅。今年，開展了以“加強企業管理，促進企業發展”為主題的“金點子”合理化建議集中征集月和“互聯星空等增值業務營銷”合理化建議集中征集評選活動，共收到合理化建議500余條。如：信息技術公司經理祝君鳴的《從計費數據談電信企業如何策略地用好優惠政策》、炎陵縣分公司營業中心譚麗艷《關于歸一通業務發展的建議》等建議都已得到采納實施，對加強企業管理、促進業務發展都產生了積極的作用。

（二）統一思想、凝聚力量，為員工在企業的成長和發展搭建各類平臺

1、搭建員工思想動態信息平臺，及時化解企業改革矛盾

隨著企業改革的不斷深化，員工的思想越來越活躍。為做好企業改革時期的員工思想教育工作，近年來，公司工會注重發揮工會組織的特點和優勢，認真履行工會的教育職能，在抓好員工思想教育工作方面做了一些有益的探索，收到了較好效果。通過建立工會網站并開設“員工心聲”欄目、設立職工意見建議箱、組織員工代表開展巡視、走訪慰問活動，搭建員工的思想動態信息平臺，不間斷地了解員工的思想狀況，并在此基礎上認真細致地做好員工思想動態的分析和研究工作，及時配合行政解決員工思想中存在的問題。如：去年7月份，在執行中國電信股份有限公司新的薪酬標準之后，員工議論紛紛、反應強烈，少數員工存在抵觸和牢騷，不利于企業的發展和穩定。針對這一情況，工會及時組織召開一線員工代表參加的職代會聯席（擴大）會議，公司領導和人力資源部對相關政策進行再次宣講，并認真回答了代表們提出的問題，使他們進一步提升對電信企業改革的重要性和緊迫性的認識，增強對企業改革的信心。

2、搭建員工業務技術學習的平臺，學習型組織創建卓有成效

公司工會在大力開展“崗位練兵、技術比武”活動的同時，和行政一道積極創造員工“知識共享、共同進步”的學習成長環境，并在前年著手建立“員工知識成長計劃”。利用企業自身的有利條件，建立了員工知識交流網站、員工輔導師制度以及技術研發中心，為員工搭建了一個“學”、“教”互動的知識成長平臺，使員工個人成長計劃與企業的發展戰略有機結合起來。在“創爭”活動中不斷融入新觀念、新知識、新技能、新文化、新科技，力求做到“五結合、五立足”，即：結合職工思想學，立足轉變觀念；結合形勢任務學，立足促進改革；結合工作實際學，立足當好主人；結合技術業務學，立足崗位成才；結合單位情況學，立足長遠發展。為檢驗“爭創”活動成果，工會組織了“爭創”成果演示，如大客戶、商業客戶營銷策劃大賽，“星火燎原”電信客戶服務知識競賽，營業員、話務員普通話比賽，網絡維護技能大賽等等。通過學習的平臺的建立，獲得了明顯的學習成效。

在創建學習型組織的過程中，工會著重抓好學習型班組建設，著力提升班組管理水平。先后，涌現了一批學習型班組，如網絡監控中心被XX市評為“十佳學習型班組”，大客戶部創建學習型班組的做法得到了集團工會的充分肯定，在今年6月集團工會召開的推進學習型班組建設交流研討會上做了典型發言。在推進學習型班組建設中，我們的主要做法是：一是以主題教育活動和職業道德建設為載體，提高職工的思想道德素質。近幾年，我們分別在職工中開展了“中國電信企業文化綱要”、“電信十大企業文化理念”和“BPR文化”學習等主題教育活動，發動職工解放思想，轉變觀念，樹立加快發展的共同愿景。通過學習教育，職工都能積極主動地支持改革，參與改革，保證了各項改革方案順利實施。二是以職工培訓為載體，提高職工的業務技能。我們采取以內部培訓與外部培訓、崗位輪訓與自學成才相結合的方式對職工進行培訓。在培訓中，我們注重發揮內訓師的作用，創造條件讓業務經理、班組骨干及外出培訓員工走上講臺授課。通過授課培訓，為員工提供了一個相互交流、表現自我的舞臺，促進了職工的知識更新、能力提升和素質的提高。另外，我們還幫助員工個人制定“知識成長計劃”，充分利用公司成功開發的Telekip網站，督促員工進行網上學習交流。去年，員工在網站發表文章252篇，組織營銷、服務、財務、工會等專業知識考試37次。通過網上學習交流，增強了員工學習的自覺性，擴大了員工的知識面，實現了“信息共享、知識共享”。三是以班組文化建設為載體，提高班組管理水平。近幾年，我們十分重視班組文化建設，通過積極開展班組文化建設活動，讓班組成員充分感受集體的溫暖，努力滿足職工的精神文化需求，培養職工的創新意識和創造能力，教育職工遵紀守法、愛崗敬業、誠實守信、樂于奉獻，實現班組成員的價值觀與集團公司的價值觀高度協調和一致。在實施人文關懷的同時，我們對班組實行科學嚴謹的管理。建章立制：如日常管理考核制度、薪酬分配制度等，并不斷完善這些制度，讓管理有章可循，以科學的管理促進班組團隊建設。特色管理：如員工交流、培訓、關懷制度等，通過有針對性的管理帶動班組的團隊建設。有效激勵：如三級分配體制，勞動競賽獎勵制度，這些激勵政策的推出大大增強了員工的“爭優、創新”的服務意識，班組內形成了良好的爭先氛圍。管理隊伍建設：班組管理人員通過考核與選拔，公開競聘，能者居之。班組長帶動各崗位管理人員學習管理知識，定期召開管理人員例會，匯報班組管理情況，反饋問題落實情況，交流管理經驗，通過管理團隊的建設有效地提高班組的管理水平，大幅度提高了基層執行力。豐富多彩的班組建設：積極組織開展各類文化活動，著力培養班組親和力、凝聚力和創新力，使班組文化建設始終保持勃勃生機。

3、搭建員工文體活動平臺，使企業文化娛樂和體育健身活動豐富多彩

前年，工會在組織開展企業文化藝術節的同時，在各大節日和企業的一些特殊時期都分別組織了各種不同形式的大型文藝、體育競賽活動，通過活動的開展活躍了員工生活，同時也提高了企業對員工的凝聚力。去年，工會又以“我運動、我健康、我快樂”為主題，成立了公司員工文體協會，組建了文藝、體育各種活動分會共計7個，規范了員工的文體活動形式和內容，實現了有計劃、有組織地開展健康有益的文體活動，如“運維之夜”文藝晚會、“迎中秋，慶國慶”文藝晚會、“協力杯”職工乒乓球友誼賽、“希望杯”羽毛球公開賽，讓文體協會的活動真正成為員工思想的“減壓器”。今年，我們結合保持共產黨員先進性教育活動，緊貼企業生產經營，制定了釋放員工壓力文體活動實施方案。5.17期間，藝術團舉行了電信業務知識秀，12名離退休女職工組成的腰鼓隊走進社區宣傳營銷政策；市公司工會隆重組織舉辦了由VIP客戶和員工參加的電信“百萬寬帶杯”乒乓球友誼邀請賽。

客戶經理年終總結 篇六

各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。

一、加強學習，提高自身素質。

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。